1．地市级以上商业银行资金业务分管领导，资金营运部、资金管理部总经理、经理及业务骨干；
2．地市级以上城市（农村）信用联社、其他金融机构资金业务分管领导，资金营运部、资金管理部总经理、经理及业务骨干；
3．监管机构相关负责人。

1. 促进我国商业银行资金运营管理的科学化、效能化
2. 优化资金的成本管理与风险管理
3. 创新资金营运模式
4. 提升资金管理水平

一、商业银行资金运营管理现状与问题分析
(一) 我国商业银行资金运营管理现状及发展趋势
(二) 我国商业银行资金运营管理主要问题与风险认识
(三) 国外银行业资金管理案例分析
二、商业银行资金运营管理操作实务
(一) 商业银行头寸匡算与内部资金定价系统
　　 1、商业银行现金头寸的概念和构成
　　 2、商业银行营运对可用头寸的影响
 商业银行与客户之间业务往来对可用头寸的影响
 商业银行与同业往来对可用头寸的影响
 商业银行与中央银行往来对可用头寸的影响
　　 3、商业银行营业日初始头寸的匡算
 超额准备金可用量的匡算
 业务库存现金可用量的匡算
 到期同业往来差额的匡算
 上级行可调入调出资金的匡算
　　 4、商业银行当日头寸的匡算
 当日现金收支
 联行汇差
 同城票据清算
 法定准备金调整
 到期借出借入款
 当日发放和收回贷款额
5、商业银行近期头寸和远期头寸的匡算
 商业银行近期头寸的匡算
 商业银行远期头寸的匡算
（二）商业银行资金筹措交易
1.存款组织与定价
2.短期资金借入
3.中长期资金借入
（三)商业银行资金运用交易
1.贷款定价
2.证券投资交易
3.票据贴现与转贴现
（四）商业银行代理客户资金交易操作要点
1.代理客户资金交易概述
2.代理客户资金交易的操作
（五）商业银行国际金融市场资金交易与风险防范
1.债券发行交易
2.外汇资金交易
（六)商业银行资金交易的风险管理与控制
1.资金交易的主要风险
2.资金交易风险管理过程
3.主要资金交易业务的风险控制与管理
三、商业银行资金管理操作实务
（一）商业银行资金交易主要产品分析
1.货币市场资金交易产品
2.资金市场资金交易产品
3.主要衍生金融产品
（二）商业银行资金营运模式创新问题与思路
四、商业银行资金运营管理热点问题分析
(一) 如何建立和完善前中后台一体化的资金业务风险管理体系
(二) 如何应对我国商业银行内部资金管理面临的利率风险
(三) 如何面对商业银行外汇资金运营中的问题与机遇
五、商业银行资金运营管理干部领导力提升专题
六、商业银行资金运营管理实践经验交流

7天（6小时/天）

施老师：

融金智略银行培训中心首席讲师
硕士研究生
中南财经大学金 融会计专业
加拿大多伦多大学 金融管理专业

工作经历：
曾在建行总行工作，负责全行业务的制度流程管理、内控风险流程审核。
现为专业银行业务高级咨询顾问

能承担：
1、外资银行金融政策、业务咨询、人民币经营许可、借记卡经营许可的申请咨询。
（渣打银行、汇丰银行、韩国友利银行、新加坡发展银行、新加坡华侨银行、UOB大华银行、韩国企业银行的专职业务咨询顾问。）

主讲课程：
1. 网上银行业务操作和控制程序
2. 手机银行业务操作和控制程序
3. 储蓄卡业务操作和控制程序
4. 公司交易业务操作与控制程序
5. 个人理财业务系统管理程序
6. 自助银行业务操作和控制程序
7. 信贷业务风险控制程序
8. 外币旅行支票代售与兑付业务操作和控制程序
9. 个人储蓄业务管理程序
10. 个人存款帐户业务控制程序
11. 个人存款证明业务控制程序
12. 个人代收代付业务管理程序
13. 个人汽车贷款控制程序
14. 个人权利质押贷款控制程序
15. 个人消费额度贷款控制程序
16. 个人消费信贷业务不良资产处置作业指导书
17. 中小企业信用评估及贷款风险控制程序
18. 开放式基金代理业务管理程序
19. 外币卡收单系统管理程序
20. 一般商业性助学贷款、个人耐用性消费品贷款控制程序
21. 信用卡风险控制
22、 银行金库业务流程建设咨询。（含ATM加钞中心建设、现金制度及工作流程的设计）。
23、 巴塞尔协议II的详细讲解。
24、 金融专业课程培训。
25、 黄金投资讲座

培训费用：
银行内训：15000元/天（老师及助教的路费、食宿费均由银行承担）