银行客户经理

培训将通过实用的量化需求分析工具，清晰计算客户在养老金、教育金、家庭保障方面的资金缺口，并提供数据计算逻辑，帮助客户经理在后续营销中，实现真正的“从客户需求出发”。在工具应用的同时，了解客户行外资产情况，为后续跟进打下基础

课程名称： 《资产配置及理财规划》

主讲： 单丹老师 6课时

课程大纲/要点：

一、资产配置模型之架构（小时）


二、保障性资产之量化配置及运用（小时）


三、流动性资产之量化配置及运用(1小时)


四、投资性资产之量化配置及运用（小时）


五、顾问式营销提升信任度（小时）


总结：
1、在实践中我们发现，很多银行的客户经理都声称自己在为高净值客户做资产配置，但实际上仅从简单的“金额配置”出发，将行内资金投入某一项或几项自己卖得比较顺手的产品中，造成客户群体“僵尸化”和“逐利化”，客户活跃度极低，客户经理工作被动
2、本次课程，由财富管理价值观——资产配置理念，和方法论——理财规划案例练习，两部分组成。通过一天的学习，学员将充分了解资产配置基础模型，学会资产配置中的显性需求量化和隐性需求引导，从而实现从理念到产品的落地转化
3、培训将通过实用的量化需求分析工具，清晰计算客户在养老金、教育金、家庭保障方面的资金缺口，并提供数据计算逻辑，帮助客户经理在后续营销中，实现真正的“从客户需求出发”。在工具应用的同时，了解客户行外资产情况，为后续跟进打下基础
4、课程内容中设计了热门话题讨论和案例练习，帮助客户经理在面对类似问题或同类客户需求时，从容应对

单丹

专家介绍：

汇丰银行/渣打银行 高净值客户财富管理及营销管理培训讲师
汇丰银行 高级客户经理、销售主管
AFP 国际认证理财规划师
Facet 5 测评认证教练
单老师在国际知名外资银行从业 10 年，在高净值客户财富管理以及相关员工培训方面有丰富的经验。累计授课时长超过 6000 小时。
单老师曾供职于汇丰银行，是国内首批获得全球理财经理认证的一线理财师。专注为本土高净值客户在财富管理、家族资产传承、跨国金融领域提供一体化顾问式服务。
随后先后加入汇丰银行培训发展部、渣打银行企业大学，负责搭建及完善针对前线客户经
理的全方位培训体系。课程内容涉及银行基础、集团行为准则及合规、存贷业务、信贷政策、金融市场产品、高净值客户家庭财务规划及资产配置、顾问式服务及销售技巧、销售行为管理、演讲技巧等诸多方面。
核心课程：
一、金融市场
(1 天) 金融市场基础知识
(1 天) 个人金融产品解析
二、财富管理
(2 天) 高净值客户财富管理解决方案
三、技能提升
（1 天) 销售计划与时间管理
(1 天) 信任建立及顾问式销售技巧
课程特色：
擅长将枯燥的金融知识融入身边的日常案例，培养学员对于金融学习的兴趣
授课风格生动幽默，深入浅出，能够通过引导式问题，帮助学员把散落的知识点自我整合，形成有序的思维框架，在客户沟通中提升专业度利用大量真实案例，训练学员实际操作能力。
在学员技能演练结束后，给予精准有效的反馈，引发学员自我反思，能够快速地将所学知识运用于实践，转化为产能。

服务客户：
渣打银行、汇丰银行、中信银行、邮政储蓄银行、美侨财富、7分钟理财、首都经济贸易大学、对外经济贸易大学、北京化工大学、北京工业大学都柏林学院、东北财经大学萨里学院、大连外国语大学、北京四中