[公开课]商业银行价值管理沙盘《逐鹿群雄》

  • 课程编号:C0003082
  • 发布时间:2009-05-19
  • 浏览量:116,267
  • 状态:发布中
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培训对象

公司部、零售部业务经理或支行行长

培训收益

【课程收益】
在模拟商业银行的运作中使用价值管理(EVA)思路分析客户价值、定价策略、业务盈利性,从而从股东价值创造的角度评估成本,判断经济效益。
透过模拟一家商业银行四年的经营了解商业银行的运作全局,理解上级管理部门对于流动性风险和市场风险管理的种种举措,从而能够在实际工作中立足更高,更能配合上级管理部门的策略。
在模拟中通过每年的计划和全面预算过程保证关键指标的达成,从而提高科学决策能力和规划能力。
学习在竞争中透过及时调整广告策略、人员部署、定价策略、改善服务去争取优质客户,争夺存量市场。

课程内容

【模拟内容】
近两年,由于中国经济的快速发展和金融产品的相对短缺,你所服务的商业银行存贷规模一直保持20%以上的增长,然而由于业务单一、市场营销手段不够丰富,该行即使在利差较大的央行利好政策下,也只勉强维持盈亏平衡。目前的经营状况让股东心忧,如何透过未来的增长、回报和风险控制来实现股东价值?他们将目光投向下一个四年……
是挑战也是机遇,你将接手这家商业银行的运作,四年时间,五家对手,逐鹿群雄,谁是英雄!
你和你的小组成员将担任这家商业银行的总经理、战略规划部经理、公司部经理、零售部经理、财务经理、人力资源经理等职务。在4年的模拟运作中,你将综观全局、指点沙盘,制订竞争策略。经营涉及的工作包括:

竞争策略制定
大到做怎样的中期布局,小到你的客户选择、业务侧重、广告和定价,这些都是你竞争策略涵盖的内容。而你的策略制定取决于种种的内外部因素。外部因素有:经济形势的变化、央行流动性调控政策的出台、银监会监管的尺度、市场需求的变化、竞争对手的策略、新业务发展的机会等;内部因素有:客户和网点基础、资本金实力、现金储备等。
业务发展
在零售业务方面存在广阔的业务发展空间,你将何时推出新的零售业务,又将如何为新业务配备资
源呢?
客户争夺
无论对于增量市场还是存量市场,你在客户争夺上的核心竞争力取决于你的定价(利率水平)、服务、质押比例(贷款)和安全性(存款);但你透过广告和客户经理主动营销的努力会放大你的核心竞争力。
网点部署
对于网点的扩充既取决于业务发展、客户群定位,也取决于现有的服务能力和业务量。
人力资源部署
公司部客户经理和零售部客户经理的招聘和培训工作要与银行的业务发展配合好,以免人员不足
或浪费,影响收入和策略执行。
财务
涉及到的财务工作包括:帐务管理、预算管理、次债发行决策;成本控制、EVA分析、评估企业市值和决策效益等。

【涉及相关知识】
什么是商业银行的经营全局----环环相扣的四个圈:营运圈、现金圈、成本圈和业务发展圈,每个圈有哪些互动因素构成?四个圈又是如何相互影响的?
哪些因素会影响商业银行的流动性,又是如何影响的?
客户和业务争夺的关键要素有哪些?
客户群定位是如何影响商业银行的成长和获利的?
商业银行价值管理的内容和思路
商业银行损益表和资产负债表的分析
银行考核指标和银监会监管指标的了解和分析
如何用EVA分析法,从四方面综合评估定价(如大额公司贷款利率)是否合理?
如何采用EVA的思路计算业务价值和商业银行的市值?

课程安排

【课程背景】
逐步开放中的中国金融市场,充满了竞争的焦虑和对新机会的期待。这是一个经济要省的省会城市,该市一直以来走在中国经济改革的前沿,逐渐形成高科技和金融两大支柱行业,中小企业也很活跃,居民财富日益增长,成为各商业银行的兵家必争之地。几家势均力敌的商业银行在同一起点上,在公司业务和零售业务上,展开一场短兵相接的竞争……

发布者简介 至顶端

智慧同盟创立于2002年,是一家以沙盘培训为核心、通用管理培训为基础的知名企业管理培训公司,目前总部在深...

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