[公开课]商业银行不良资产经营管理与风险防控专题研修班

  • 课程编号:C0017915
  • 发布时间:2017-10-12
  • 浏览量:4
  • 状态:发布中
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  • 智库优惠价:3984(请说明来自智库培训,以获得此优惠价)
  • 市场价格:4980(为您节省了996元)
  • 课程时长: 2天
  • 所属领域: 职业技能 
  • 课程提供方:北京百课萃管理咨询有限责任公司
  • 开课时间: 2017-10-28 至 2017-10-29(已过期)
  • 开课地点: [北京]重庆

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培训对象

 风险管理部、资产保全部、信贷管理部、法律合规部等部门的管理人员及业务骨干

培训收益

1、当前商业银行不良资产市场解析,不良资产处置中的重点问题及风险解析,不良资产清收处置的流程与方式;2、商业银行不良资产管理处置的创新方式、应用模式与交易结构(运用业务外包模式、投行手段、与资产管理公司合作、与私募基金公司合作、信托处置模式、不良资产化等处置不良资产)

课程内容

模块一:不良资产处置化解及风控技巧
一、监管趋严背景下商业银行经营管理的新挑战
1、2017年经济形势与银行业面对的机遇与挑战 2、2017年全国银行业监督管理工作会议解读
3、2017年总理《政府工作报告》 4、商业银行转型的八大方向
二、当前商业银行不良资产市场现状解析
1、商业不良资产的理念更新与不良资产总状况
2、商业银行不良贷款的核心指标、不良贷款转让的核心原则、不良贷款核心观点
3、商业银行不良压力后续演变及影响
4、大数据时代的不良资产地域分析与不良贷款的行业分析
5、逃废银行债务的类型、特点、典型案例
三、不良资产处置中遇到的重点问题
1、涉及债务人较多的系列案件 2、一般保证金质押 3、虚假租赁真逃债
4、抵押预告登记,债权银行是否享有优先受偿权,法院判决差异较大
5、公司向其他企业投资或者为他人提供担保,未经董事会或者股东会、股东大会决议,是否有效?
6、打击老赖的地方措施 7、逃债入刑律 8、实现担保物权
9、对唯一住房的执行问题 10、保证保险 11、保理的诉讼
12、债权转让 13、收益权转让 14、网络拍卖
15、财政部《不良资产批量转让办法》,禁止个贷打包转让 16、债权减免
17、债务认定及执行 18、揭开公司面纱 19、悬赏
20、抵押权的善意取得 21、债权转让通知时间 22、对于罚息计收复利
23、最高额抵押登记时间、金额 24、房地一体抵押 25、以物抵债
26、对逃废债的刑事处罚 27、最高额抵押贷款重组与登记的法律效力
28、破产清算组认定抵押无效的救济问题 29、其它
四、不良资产管理与处置原则
五、不良资产清收处置方式
1、常规清收 2、不良资产折让 3、协议转让 4、诉讼追偿
5、申请强制执行 6、仲裁追偿 7、申请参与分配 8、与中介机构的合作
9、招标 10、拍卖 11、挂牌交易 12、打包
13、外包清收 14、以物抵债 15、不良资产结构性交易 16、不良资产证券化
17、不良资产信托分层 18、债转股 19、利用外资 20、快速处置
21、贷款重组 22、 个人不良贷款 23、远期收购 24、资产置换
25、不良资产保险 26、不良资产互持 27、其它
六、商业银行不良资产清收处置程序分析
1、审阅档案材料 2、尽职调查 3、资产评估 4、资产推介
5、项目谈判 6、选择处置方式 7、制定处置方案 8、方案的审核审批
9、拍卖/转让等操作 10、签订合同 11、回收款项 12、资料交接
13、债权转让通知 14、复印留存档案 15、回访 16、稽核与审计
七、商业银行不良资产处置的风险分析及案例解读
1、信息不对称风险 2、资料管理风险 3、尽职调查风险 4、资产评估风险
5、资产推介风险 6、项目谈判风险 7、处置操作风险 8、诉讼时机选择风险
9、诉讼时效风险 10、项目代理风险 11、单人操作风险 12、资产转移风险
13、假破产假改制风险 14、项目审核风险 15、付款方式风险 16、重组失败风险
17、形式主义风险 18、定价风险 19、抵债资产权属/过户风险 20、诉讼主体变更风险
21、衍生诉讼风险 22、债权转让风险 23、呆账核销风险 24、违法犯罪风险
模块二:不良资产管理处置的创新方法、应用模式及交易结构解析
一、运用投行手段化解不良资产
1.通过撮合交易的手段
2.债转股
(1)可以转为股权的债权类型 (2)债转股应履行的程序
(3)债转股的操作分析(4)债转股成功的关键条件
(5)不同类型客户商业银行的投贷联动模式(6)债转股的典型案例解析
二、与资产管理公司合作处置不良资产
1.与全国性资产管理公司合作2.与地方资产管理公司合作
3.未来地方AMC发展方向4.典型案例解析
三、与私募基金合作处置不良资产
1.私募基金参与不良资产处置的背景
2.私募基金参与不良资产处置注意事项
四、不良资产证券化
1、概述、市场状况介绍及市场发行情况 2、入池资产的法律尽职调查
3、入池资产现金流分析与回收价值评估 4、不良资产证券化操作要点
5、不良资产证券化的特点 6、某国有银行私募不良资产证券化案例
7、某公司公募不良资产证券化案例 8、某国有银行公募不良资产证券化案例
9、“PE+资管公司”的不良资产证券化创新模式介绍 10、不良资产证券化的主要难点与措施建议
11、不良资产证券化的盈利模式
五、重组、债委会、债转股
1、重组类型、重组担保问题、是否变更担保、贷款用途问题(保证)、抵押问题
2、积极推进企业兼并重组 3、完善现代企业制度强化自我约束
4、多措并举盘活企业存量资产 5、多方式优化企业债务结构
6、多方式优化企业债务结构 7、依法依规实施企业破产
8、营造良好的市场与政策环境 9、债转股相关问题

师资介绍

现任某大型股份制商业银行总行风险管理部总经理,曾先后任职于总行资产保全部、法律与合规部等多个部门,多年的工作经验使得老师在风险,尤其是不良方面总结了一套实用的理论和方法

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