[内训课]信贷业务的风险识别与防控

  • 课程编号:C0017560
  • 发布时间:2017-03-09
  • 浏览量:1,860
  • 状态:发布中
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培训对象

商业银行经营单位负责人,信贷、风控条线负责人,中、高级客户经理

培训收益

通过对信贷业务基本原则和尽职要求学习,掌握授信调查的方法和要求;
结合典型案例的分析,掌握客户准入的标准和风险识别能力;
通过对授信业务的全流程风险管理要点的分析,提高信贷条线人员对新常态下贷款“三查”工作新特点、新要求的认识,促进信贷业务风险全流程管理制度的落实和有效的贯彻;
对典型案例解剖,促进和提高从业人员对信贷业务法律规定的理解,降低信贷业务过程中的操作风险的发生概率;
通过清收案例的分享,帮助参训者掌握清收的基本方法,提高清收工作的成功率。

课程内容

课程名称: 《信贷业务的风险识别与防控》

主讲: 陈建华老师 18课时
课程背景:
自2013年以来,中国经济步入新常态,经济增速持续放缓、行业和企业深度分化、经济运行中的矛盾叠加风险凸显;产能过剩持续蔓延且程度加重,企业效益持续下滑,逃废债行为抬头。商业银行的不良贷款余额和不良率连续多个季度上升,资产质量管控压力巨大。
造成国内商业银行信贷风险管理矛盾突出的主要原因:一是信贷队伍中年轻人多、从业年龄短,风险防控经验少;二是信贷业务骨干大部分未经历过一个过完整的信贷周期,缺乏全流程管理和资产保全的经验和方法;三是一些规模偏小、改制时间较短的商业银行,贷后管理力量和机构设置不全,不良资产管理缺乏经验,形成了信贷不良资产边清边冒的困局。
本课程主要通过对信贷风险管理的结构性分析和典型案例的讨论和研习,帮助参训人员厘清信贷业务全流程风险管理的要求和方法,使整个授信条线力争做到:守住风险底线,做到早识别、早预警、早化解,对潜在和现实风险的管控早于风险实质形成,有效控制最终损失;积极做好不良贷款的转化和清收工作,加快结构调整,保障银行信贷业务的绩效发展。

课程对象:商业银行经营单位负责人,信贷、风控条线负责人,中、高级客户经理

课程收益:
通过对信贷业务基本原则和尽职要求学习,掌握授信调查的方法和要求;
结合典型案例的分析,掌握客户准入的标准和风险识别能力;
通过对授信业务的全流程风险管理要点的分析,提高信贷条线人员对新常态下贷款“三查”工作新特点、新要求的认识,促进信贷业务风险全流程管理制度的落实和有效的贯彻;
对典型案例解剖,促进和提高从业人员对信贷业务法律规定的理解,降低信贷业务过程中的操作风险的发生概率;
通过清收案例的分享,帮助参训者掌握清收的基本方法,提高清收工作的成功率。

授课方式:结构性知识介绍和典型案例分析、研习。

课程大纲/要点:

一、概述当前中国金融机构运行环境和状况
二、客户经理制


三、贷前调查——客户非财务因素风险识别

四、贷前调查——财务因素的风险识别

五、贷前调查——担保风险识别与控制(结合案例学习《担保法》有关条款)

六、贷时要求——风险评估与决策

七、贷后管理——内容、要求及案例分享

八、职业操守(案例分析)

案例:多家商业银行的实际案例

注:本课为自编讲义,集中授课、案例分析,并根据实际课时对讲解内容作弹性调整

[本大纲版权归老师所有,仅供合作伙伴与本机构业务合作使用,未经书面授权及同意,任何机构及个人不得向第三方透露]

师资介绍

陈建华 信贷风控授信审查专家

中国培训研究院信贷风险授信审查专家
曾任交通银行上海市分行授信管理部
曾任中诚信评估公司信用评级评审组专家
曾任新世纪评估公司信用评级评审组专家
《银行信贷实务》作者、上海大学兼职讲师
丰富的企业财务管理和银行授信管经验


擅长课程
热门课程:《宏观经济新常态下的信贷风险识别与防范》
《信贷业务风险识别与防控(全流程)》(2-3天)
《商业银行不良资产防范与化解》
《信贷业务法律风险识别与防控》
《信贷业务风险识别、防控及职业操守》
《小微企业授信与风险管理》

实 战 经 验:
曾任交通银行上海市分行授信管理部,先后任高级审查、高级授信管理(副处级)、授信审查专才等专业职务。
在分行授信管理部主要从事银行授信业务的审查以及授信政策、授信管理、授信质量的研究,并连续多年负责分行行业投向政策的制定工作;2006年连续10年承担了每年初、中、高级客户经理的业务培训以及交通银行总行1-9期管培计划上海组成员授信业务见习阶段的培训辅导工作;先后参与过如“德隆”系“金新信托”等等重大信贷危机的处理工作。运用积累的丰富信贷业务经验,编著的《银行信贷实务》由上海大学出版社于2014年出版,编写的《授信业务尽职调查工作280问》刊印后作为交通银行上海市分行公司业务客户经理的内部业务用书。









连续多年担任了中诚信评估公司、新世纪评估公司信用评级评审组专家,参与企业资信评级的评审工作。
上海双鹿电器股份有限公司任分厂财务主管,通过抓生产、采购成本的管理,实现了冷柜生产的扭亏为盈。期间参与了与日立公司的冷柜厂合资项目的谈判(并成功),具有一定的国际化企业管理的经验。
连续四年在上海大学讲授《银行信贷实务》专业选修课的授课




选 择 理 由:
理由1:长期从事银行信贷业务,熟悉银行信贷政策和产品,具有丰富的审查审批经验及尽职调查的实战体会。
理由2:长期从事信贷业务职业培训和中高级信贷人员的带训工作,具有较高的业务指导、经验传授的技巧。
理由3:具有较强的实战经验,并能总结提高成一定的理论,编著的《银行信贷实务》为上海大学的教材。

授 课 风 格:
技术导向,尽职调查技巧的高手,方法至上,授人以渔;
学员导向,注重互动交流,深入浅出,以归纳总结的理念扩展学员的思路;
案例导向,突出实务操作,能学会用,举一反三。

授 课 形 式:
咨询式培训:理论解析+案例剖析+实战演练
问题导向启发式+释疑解惑教练式+小组讨论互动式+方法工具总结式

服 务 客 户:
苏州建行《职业道德与信贷风险识别、防控》
民勤农商行《信贷人员风险识别与风险防范》3期
绥化农信合作联社《商业银行信贷风险管理》
温州洞头农村信用合作联社《信贷报告撰写与授信三查方法技巧》
张家港农商行《法律风险防范与职业操守》
内蒙古联社《授信审批制度》3期
韶关农商行《信贷法律法规》

上海大学、包商银行、邮政储蓄银行、温宿农信社、绥化农村信用社等

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热门课程:《宏观经济新常态下的信贷风险识别与防范》 《信贷业务风险识别与防控(全流程)》(2-3天) 《商业银行不良资产防范与化解》 《信贷业务法律风险识...

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