[内训课]信贷风险识别与防控

  • 课程编号:C0017559
  • 发布时间:2017-03-09
  • 浏览量:1,838
  • 状态:发布中
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培训对象

商业银行信贷客户经理及负责人,审查人员及负责人,网点负责人。

培训收益

通过对信贷业务基本原则和尽职要求学习,掌握授信调查的方法和要求;
结合典型案例的分析,掌握客户准入的标准和风险识别能力;
通过对主要会计科目和三表的分析,帮助参训人员通过财务报表运用来理解和掌握客户的有效资产;
对典型案例解剖,促进和提高从业人员对信贷业务法律规定的理解,降低信贷业务过程中的操作风险的发生概率;
通过清收案例的分享,帮助参训者掌握清收的基本方法,提高清收工作的成功率。

课程内容

课程名称: 《信贷风险识别与防控》

主讲: 陈建华老师 12课时
课程背景:
自2013年以来,中国经济步入新常态,经济增速持续放缓、行业和企业深度分化、经济运行中的矛盾叠加风险凸显;产能过剩持续蔓延且程度加重,企业效益持续下滑,逃废债行为抬头。商业银行的不良贷款余额和不良率连续多个季度上升,资产质量管控压力巨大。
造成国内商业银行信贷风险管理矛盾突出的主要原因:一是信贷队伍中年轻人多、从业年龄短,信贷风险防控经验少;二是信贷业务骨干大部分未经历过一个过完整的信贷周期,缺乏全流程管理和资产保全的经验和方法;三是信贷从业人员所学专业多样化,对企业财务报表分析能力不强,不能掌握通过财务报表分析识别风险和控制风险的能力,无法掌握客户有效资产的,不利于银行信贷风险的化解。
本课程将运用典型案例结合信贷业务贷前、贷时、贷后的尽职要求的分析和解构,帮助参训人员厘清信贷业务全流程风险管理的要求和方法,提高对客户财务报告分析和运用的能力,使整个授信条线力争做到:守住风险底线,做到早识别、早预警、早化解,对潜在和现实风险的管控早于风险实质形成,有效控制最终损失;积极做好不良贷款的转化和清收工作,加快结构调整,保障银行信贷业务的绩效发展。

课程对象:商业银行信贷客户经理及负责人,审查人员及负责人,网点负责人。

课程收益:
通过对信贷业务基本原则和尽职要求学习,掌握授信调查的方法和要求;
结合典型案例的分析,掌握客户准入的标准和风险识别能力;
通过对主要会计科目和三表的分析,帮助参训人员通过财务报表运用来理解和掌握客户的有效资产;
对典型案例解剖,促进和提高从业人员对信贷业务法律规定的理解,降低信贷业务过程中的操作风险的发生概率;
通过清收案例的分享,帮助参训者掌握清收的基本方法,提高清收工作的成功率。

授课方式:结构性知识介绍和典型案例分析、研习。

课程大纲/要点:

一、概述当前中国金融机构运行环境和状况(案例分析)


二、贷前调查——客户经营状况的风险识别与防控(案例分析)

三、贷前调查——客户财务风险的识别与防控(财务报表的运用,案例分析)


四、贷前调查——担保风险的识别与控制(案例分析)


五、贷时工作——风险评估与决策(案例分析)


六、贷后管理(案例分析)


案例:多家商业银行的实际案例

注:本课为自编讲义,集中授课、案例分析,并根据实际课时对讲解内容作弹性调整



[本大纲版权归老师所有,仅供合作伙伴与本机构业务合作使用,未经书面授权及同意,任何机构及个人不得向第三方透露]

师资介绍

陈建华 信贷风控授信审查专家

中国培训研究院信贷风险授信审查专家
曾任交通银行上海市分行授信管理部
曾任中诚信评估公司信用评级评审组专家
曾任新世纪评估公司信用评级评审组专家
《银行信贷实务》作者、上海大学兼职讲师
丰富的企业财务管理和银行授信管经验


擅长课程
热门课程:《宏观经济新常态下的信贷风险识别与防范》
《信贷业务风险识别与防控(全流程)》(2-3天)
《商业银行不良资产防范与化解》
《信贷业务法律风险识别与防控》
《信贷业务风险识别、防控及职业操守》
《小微企业授信与风险管理》

实 战 经 验:
曾任交通银行上海市分行授信管理部,先后任高级审查、高级授信管理(副处级)、授信审查专才等专业职务。
在分行授信管理部主要从事银行授信业务的审查以及授信政策、授信管理、授信质量的研究,并连续多年负责分行行业投向政策的制定工作;2006年连续10年承担了每年初、中、高级客户经理的业务培训以及交通银行总行1-9期管培计划上海组成员授信业务见习阶段的培训辅导工作;先后参与过如“德隆”系“金新信托”等等重大信贷危机的处理工作。运用积累的丰富信贷业务经验,编著的《银行信贷实务》由上海大学出版社于2014年出版,编写的《授信业务尽职调查工作280问》刊印后作为交通银行上海市分行公司业务客户经理的内部业务用书。









连续多年担任了中诚信评估公司、新世纪评估公司信用评级评审组专家,参与企业资信评级的评审工作。
上海双鹿电器股份有限公司任分厂财务主管,通过抓生产、采购成本的管理,实现了冷柜生产的扭亏为盈。期间参与了与日立公司的冷柜厂合资项目的谈判(并成功),具有一定的国际化企业管理的经验。
连续四年在上海大学讲授《银行信贷实务》专业选修课的授课




选 择 理 由:
理由1:长期从事银行信贷业务,熟悉银行信贷政策和产品,具有丰富的审查审批经验及尽职调查的实战体会。
理由2:长期从事信贷业务职业培训和中高级信贷人员的带训工作,具有较高的业务指导、经验传授的技巧。
理由3:具有较强的实战经验,并能总结提高成一定的理论,编著的《银行信贷实务》为上海大学的教材。

授 课 风 格:
技术导向,尽职调查技巧的高手,方法至上,授人以渔;
学员导向,注重互动交流,深入浅出,以归纳总结的理念扩展学员的思路;
案例导向,突出实务操作,能学会用,举一反三。

授 课 形 式:
咨询式培训:理论解析+案例剖析+实战演练
问题导向启发式+释疑解惑教练式+小组讨论互动式+方法工具总结式

服 务 客 户:
苏州建行《职业道德与信贷风险识别、防控》
民勤农商行《信贷人员风险识别与风险防范》3期
绥化农信合作联社《商业银行信贷风险管理》
温州洞头农村信用合作联社《信贷报告撰写与授信三查方法技巧》
张家港农商行《法律风险防范与职业操守》
内蒙古联社《授信审批制度》3期
韶关农商行《信贷法律法规》

上海大学、包商银行、邮政储蓄银行、温宿农信社、绥化农村信用社等

发布者简介 至顶端

热门课程:《宏观经济新常态下的信贷风险识别与防范》 《信贷业务风险识别与防控(全流程)》(2-3天) 《商业银行不良资产防范与化解》 《信贷业务法律风险识...

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