[内训课]银行不良催收法律风险防范

  • 课程编号:C0017517
  • 发布时间:2017-02-23
  • 浏览量:525
  • 状态:发布中
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培训对象

银行相关工作人员

培训收益

银行业务经营中经常需对逾期贷款、贷记卡不良透支等进行催收,按催收主体划分,可分为内部催收与委外催收;按催收方式划分,可分为诉讼催收与非诉催收。
催收是银行主张权利的积极方式,关系到债权诉讼时效的维护,因此催收的有效性是关键。银行日常催收形式多样,若催收方式方法存在瑕疵,不具备合法证据效力,催收无效,则会造成主张权利行为不被认定乃至诉讼时效丧失的后果,需引起我们重视。
为了使银行机构从业人员正确了解催收中的法律陷阱、规避法律风险,特开设本次课程。金融机构从事银行信贷及催收人员应学习本课题,以更好地了解催收中的法律风险,维护金融机构的利益。

课程内容

一、常见催收法律风险及其案例分析
(一) 上门催收风险有哪些?法律风险点在哪里?
(二) 邮寄催收风险应注意哪些细节?
(三) 公告催收风险应当注意的程序事项为何?
(四) 公证催收风险应注意公证哪些内容?
(五) 仅催收本金未催收利息风险的主要风险点在哪?
(六) 委外催收风险可能产生的风险在哪?
二、催收法律风险的防范实务及其相应技巧分析
(一) 签收主体的确认应该注意哪些细节?风险点为何?
(二) 邮寄催收应风险所对应的细节为何?风险如何控制?
(三) 公告催收与诉讼时效有什么联系?该如何运用此项制度?
(四) 公证日期及公证的送达应注意哪些问题?
(五) 如何填写本息数额才不至于落入陷阱?
(六) 催收外包时,该如何避免承担连带责任?
三、常见催收工作案例分析与清收方案制定
1、什么情况下可以解除借款合同?
2、冒名贷款、夫妻贷款、公务员贷款、汽车消费贷款如何清收?
3、登记无效、合同签订无效、保证无效的风险贷款如何追偿清收?
4、抵押、质押类贷款清收的技巧
5、提起诉讼和仲裁(争议解决方式的选择、诉讼时机的把握、诉讼保全技巧、诉讼注意事项、注意诉讼时效、强制执行技巧)
6、如何防范利用企业改制逃废信贷机构债务?
7、如何利用防范关于企业歇业、撤销或被吊销执照后债务的承担?
8、股东出资不实、不到位、抽逃出资时贷款项目的清收
9、公司合并时、分立时贷款的清收与保全
10、破产逃债、转移资产逃债、诉讼逃债时自身债权的维护与应对
11、因政府或第三人干预订立的担保合同是否有效?

课程安排

一、常见催收法律风险及其案例分析
(一) 上门催收风险有哪些?法律风险点在哪里?
(二) 邮寄催收风险应注意哪些细节?
(三) 公告催收风险应当注意的程序事项为何?
(四) 公证催收风险应注意公证哪些内容?
(五) 仅催收本金未催收利息风险的主要风险点在哪?
(六) 委外催收风险可能产生的风险在哪?
二、催收法律风险的防范实务及其相应技巧分析
(一) 签收主体的确认应该注意哪些细节?风险点为何?
(二) 邮寄催收应风险所对应的细节为何?风险如何控制?
(三) 公告催收与诉讼时效有什么联系?该如何运用此项制度?
(四) 公证日期及公证的送达应注意哪些问题?
(五) 如何填写本息数额才不至于落入陷阱?
(六) 催收外包时,该如何避免承担连带责任?
三、常见催收工作案例分析与清收方案制定
1、什么情况下可以解除借款合同?
2、冒名贷款、夫妻贷款、公务员贷款、汽车消费贷款如何清收?
3、登记无效、合同签订无效、保证无效的风险贷款如何追偿清收?
4、抵押、质押类贷款清收的技巧
5、提起诉讼和仲裁(争议解决方式的选择、诉讼时机的把握、诉讼保全技巧、诉讼注意事项、注意诉讼时效、强制执行技巧)
6、如何防范利用企业改制逃废信贷机构债务?
7、如何利用防范关于企业歇业、撤销或被吊销执照后债务的承担?
8、股东出资不实、不到位、抽逃出资时贷款项目的清收
9、公司合并时、分立时贷款的清收与保全
10、破产逃债、转移资产逃债、诉讼逃债时自身债权的维护与应对
11、因政府或第三人干预订立的担保合同是否有效?

师资介绍

北京大学法学院商法学博士,瑞典斯德哥尔摩大学法学院欧洲知识产权法硕士,美国天普大学比斯利法学院法学硕士(美国金融法方向),中国政法大学经济法系经济法学士,2009‐2010年柏林自由大学欧洲商法研究中心研究员,2010年德意志学术交流中心访问学者,2012年法国鲁昂商学院IMBA课程教授2013年法国波尔多商学院金融法课程教授,2013年美国乔治华盛顿大学金融系访问教授。中国人民大学全球化研究中心研究员,瑞典斯德哥尔摩大学欧洲知识产权研究所客座研究员,台北东吴大学金融风险研究中心特邀研究员,最高人民法院金融创新担保课题调研组调研组成员,中国人民大学民商事法律科学研究中心副研究员,苏州工业园区公安消防大队法制辅导员,国家专利局江苏审查协作中心法治教育辅导教师,2015年法国KEDGE商学院金融系国际周授课教授,美国东北大学破产法研究中心(美国波士顿)访问教授,苏州园区社会科学研究中心评审委员会专家组成员。

发布者简介 至顶端

研究方向: 金融风险专业:银行操作风险、内部控制、信贷风险、合规 法律专业:公司法、合同法、投融资担保 主持课题: 1.主持2015国家社科基金项目 2.主持...

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